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行業(yè)資訊 中國保險行業(yè)協(xié)會是什么機構?官網地址?
摘要:中國保險行業(yè)協(xié)會成立于2001年3月12日,是國家民政部批準的保險業(yè)民間社團組織,業(yè)務主管單位為中國保險監(jiān)督管理委員會。作為全國保險行業(yè)自己的社團組織,中國保險行業(yè)協(xié)會確立的宗旨是”服務”,即把為會員單位服務、為行業(yè)發(fā)展服務作為一切工作的出發(fā)點和落腳點。

協(xié)會的主要職能

協(xié)會的主要職能包括自律、協(xié)調、交流、宣傳四個方面:行業(yè)自律-即加強行業(yè)自律,維護市場秩序。通過訂立自律公約來規(guī)范市場行為;弘揚誠實守信、文明服務的職業(yè)道德,以道德自律推進行業(yè)自律;受理客戶投訴,監(jiān)督執(zhí)業(yè)行為。協(xié)調維權-即協(xié)調相關關系,維護正當權益。包括協(xié)調行業(yè)與政府的關系,當好行業(yè)代言人;協(xié)調協(xié)會會員間的關系,當好會員調和人;協(xié)調會員與客戶的關系,當好消費者保護人。交流合作-即廣泛交流合作,提供信息服務。通過協(xié)會會員間、"兩岸三地"同業(yè)間、國際同業(yè)間、國內金融業(yè)間的信息交流、學術交流和技術交流與全面合作,把協(xié)會建成保險業(yè)的信息中心,為會員、保險公司客戶和社會公眾服務。宣傳行業(yè)-即宣傳保險行業(yè),提升行業(yè)形象。宣傳保險知識,提高公眾保險意識;宣傳行業(yè)情況及發(fā)展;宣傳會員單位及行業(yè)優(yōu)秀人物;當好行業(yè)發(fā)言人。

發(fā)揮的作用

中國保險市場起步較晚,但發(fā)展速度較快,在發(fā)展過程中免不了會出現(xiàn)一些混亂的現(xiàn)象,但是這種混亂現(xiàn)象必須加以遏止,否則不利于保險市場的良性健康的發(fā)展,不利于國民經濟的發(fā)展,不利于人民群眾的切身利益。但在體制改革、整頓市場防范風險方面,政府監(jiān)管是首位的,這在國內外都是如此。政府監(jiān)管部門從宏觀上整體上看得清,能根據市場的總體情況把好舵,制定出有效的政策,監(jiān)控各公司的償付能力,把風險控制在未發(fā)生之前。而公司的內控又是防止風險,搞好市場秩序的基礎。但是只有上述兩方面還不完善,因為有些事情政府不便于出面干預,有的事情不該政府出面;有的事情又不是個別公司自己能解決的,需要有一個中間性的組織來協(xié)調、處理一些事務。中國保險行業(yè)協(xié)會就充當了這個角色。在政府和企業(yè)之間多做協(xié)調和溝通。中國保險行業(yè)協(xié)會地址:北京市西城區(qū)金融大街15號鑫茂大廈7層郵政編碼:100140電話:010-66290333傳真:010-66290331
2024-12-02 17:53:05
實事資訊 廣東省保險行業(yè)協(xié)會簡介
摘要:廣東省保險行業(yè)協(xié)會于2003年11月正式成立,它源自于1995年成立的廣州保險業(yè)公會,是我省商業(yè)保險業(yè)的行業(yè)性的非盈利社團自律組織,接受業(yè)務主管單位中國保險監(jiān)督管理委員會廣東監(jiān)管局的領導和歸口管理,接受廣東省社團登記管理機關的業(yè)務指導和監(jiān)督,獨立、公正地開展工作。協(xié)會具有社團法人身份,現(xiàn)任秘書長楊玉芝女士為法人代表。 協(xié)會宗旨是:遵守中華人民共和國憲法、保險法和其他有關法律法規(guī),貫徹執(zhí)行國家和保險監(jiān)管機關的有關方針政策,遵守和弘揚社會道德風尚,作為政府與保險界、保險界與社會之間的橋梁和紐帶,維護會員的合法權益,加強保險業(yè)的自律、協(xié)調、交流和宣傳,動員、組織各會員單位和全體從業(yè)人員,堅持與時俱進,創(chuàng)新發(fā)展,積極發(fā)揮現(xiàn)代保險功能,更好地服務于我省經濟發(fā)展、社會進步和人民群眾生產生活,促進我省保險業(yè)健康發(fā)展,實現(xiàn)我省保險業(yè)做大做強。 協(xié)會現(xiàn)有會員單位72家,其中人壽保險公司15家,財產保險公司14家,保險中介公司40家,地市保險行業(yè)協(xié)會3家。協(xié)會最高權力機構是會員代表大會,理事會是會員代表大會的執(zhí)行機構,理事會選舉產生會長、副會長、常務理事。理事會常設辦公機構為秘書處,由專職秘書長負責協(xié)會日常工作運轉。秘書長由會長提名經理事會表決通過并報監(jiān)管部門核準后產生。協(xié)會現(xiàn)下設財產保險委員會、人壽保險委員會、保險中介委員會等三個分支機構。并于2004年起在湛江、茂名、中山、汕頭、東莞、梅州、惠州、陽江、河源、云浮、韶關、汕尾、揭陽、潮州、肇慶等15個地級市設立廣東省保險行業(yè)協(xié)會辦事處,作為省協(xié)會的代表機構,基本構建了一個覆蓋全省區(qū)域的行業(yè)自律組織體系。 協(xié)會的宗旨 遵守中華人民共和國憲法、法律、法規(guī)和經濟金融方針政策,遵守和弘揚社會道德風尚,深入貫徹科學發(fā)展觀,依據《中華人民共和國保險法》,在國家對保險業(yè)實行集中統(tǒng)一監(jiān)督管理的前提下,配合保險監(jiān)管部門督促會員自律,維護行業(yè)利益,促進行業(yè)發(fā)展,為會員提供服務,促進市場公開、公平、公正,全面提高保險業(yè)服務社會主義和諧社會的能力。 工作職責 廣東保險行業(yè)協(xié)會工作職責: 在廣東保監(jiān)局監(jiān)督指導和會員單位支持協(xié)同下,堅持以“服務”為核心,積極履行“自律、協(xié)調、維權、交流、宣傳”職責,致力發(fā)揮功能作用,全力服務行業(yè)發(fā)展。 一、是加強行業(yè)自律,規(guī)范保險市場秩序。協(xié)會在在財險、車險、銀郵保險、房貸險、保險從業(yè)人員流動等領域簽署并認真實施行業(yè)自律公約,使市場秩序明顯好轉。 二、是制訂施行服務規(guī)范,促進提高行業(yè)服務水平。協(xié)會制訂了《廣東省人身保險行業(yè)服務標準》、《廣東省機動車輛保險理賠服務質量標準》、《廣東省保險公估、經紀、代理行業(yè)服務規(guī)范》等行業(yè)服務標準,加強檢查評估,督促嚴格執(zhí)行。 三、是積極調解保險糾紛,維護保險消費者權益。協(xié)會于2006年9月份建立了全省保險合同糾紛調解委員會,協(xié)助保險消費者調解保險糾紛,維護保險人及被保險人雙方正當權益。 四、是加強隊伍管理,強化失信懲誡。協(xié)會依托全國保險中介監(jiān)管信息平臺,加強保險營銷員執(zhí)業(yè)管理,規(guī)范營銷人員業(yè)內流動秩序,不斷完善從業(yè)人員違規(guī)名單公布制度,對于違規(guī)業(yè)務人員予以合理懲誡,打擊銷售誤導、不實宣傳等侵害消費者利益的違規(guī)行為,保護消費者利益。協(xié)會建立運行全省保險行業(yè)服務信息平臺,開展保險營銷員繼續(xù)教育培訓,協(xié)調各保險會員公司對全省保險營銷人員開展保險法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)范和職業(yè)道德操守、保險基礎知識及業(yè)務技能等方面的培訓教育,不斷提升從業(yè)隊伍專業(yè)素質。根據廣東保監(jiān)局的委托,省協(xié)會2006年2月份起承辦全省保險代理從業(yè)人員資格考試工作,并推動考試方式由紙質考試向電子化考試過渡。全省各地市協(xié)會共開設電子化考點21個,全省代理從業(yè)人員資格考試工作已全面進入電子化考試階段。 五、是積極開展行業(yè)宣傳和交流,樹立行業(yè)形象,加強保險消費者教育。協(xié)會在廣東保監(jiān)局的統(tǒng)一部署下,協(xié)調組織會員公司和地市保險行業(yè)協(xié)會,配合監(jiān)管部門開展“廣東保險宣傳周”活動、“保險知識進社區(qū)”宣傳活動、廣東保險熱線咨詢活動、“保險知識進校園”公益贈書活動等行業(yè)宣傳活動,主辦了粵港澳保險中介經驗交流會、中國保險代理機構第二屆年會、中法保險協(xié)會第9期研討會、粵港保險營銷文化大會等交流活動,以努力普及保險常識、提高消費者自我保護能力、宣傳行業(yè)形象。
2024-12-02 17:53:05
認識保險 保險行業(yè)協(xié)會簡介及主要職責
摘要: 自我國保險行業(yè)協(xié)會成立以來,為我國保險行業(yè)發(fā)展帶來很多積極的推動作用,對于保險協(xié)會很多人不是太了解,那么保險行業(yè)協(xié)會的工作職責是什么呢?  中國保險行業(yè)協(xié)會會員有:保險公司、保險中介機構、地方保險行業(yè)協(xié)會和精算師。中國保險行業(yè)協(xié)會的最高管理機構是會員大會。 中國保險行業(yè)協(xié)會成立于2001年3月12日,是經中國保險監(jiān)督管理委員會審查同意并在國家民政部登記注冊的中國保險業(yè)的全國性自律組織,是自愿結成的非營利性社會團體法人。 2007年12月17日,根據中國保監(jiān)會《關于加強保險業(yè)社團組織建設的指導意見》(保監(jiān)發(fā)[2007]118號)精神,中國保險行業(yè)協(xié)會召開第三屆會員代表大會并成功實現(xiàn)了換屆,順利開展了體制機制改革,建立了專職會長負責制,穩(wěn)步推進人員隊伍規(guī)范化、專業(yè)化、職業(yè)化建設。 截至目前,中國保險行業(yè)協(xié)會共有會員176家,其中保險公司105家、保險中介機構36家、地方保險行業(yè)協(xié)會35家。中國保險行業(yè)協(xié)會的最高權力機構是會員代表大會。理事會是會員代表大會的執(zhí)行機構,理事會選舉產生會長、副會長、常務理事。協(xié)會實行專職會長負責制,由專職會長負責協(xié)會日常工作。協(xié)會根據工作需要聘任秘書長和副秘書長。協(xié)會通過每年度召開理事會的形式共同商討協(xié)會的工作。協(xié)會下設財產保險工作委員會、人身保險工作委員會、保險中介工作委員會和保險營銷工作委員會四個二級機構,各工作委員會的日常工作由協(xié)會相應部門承擔。協(xié)會還通過定期召開全國地方協(xié)會秘書長聯(lián)席會議,交流情況,協(xié)調工作。目前,協(xié)會日常辦事機構由辦公室、法律法規(guī)部、財產保險工作部、人身保險工作部、保險中介工作部、信息統(tǒng)計部、培訓認證部七個部門組成。 中國保險行業(yè)協(xié)會的工作核心是服務?;韭氊煘樽月?、維權、協(xié)調、交流、宣傳五個方面,下面對每個方面做些詳解: 自律:維護公平競爭的市場環(huán)境,通過簽訂自律公約、制定行業(yè)標準和行業(yè)指導性條款來約束不正當行為;弘揚誠實守信的職業(yè)道德,建立健全保險業(yè)誠信體系;加強保險從業(yè)人員和中介機構的自律管理,監(jiān)督執(zhí)業(yè)行為,進行自律懲戒。 維權:參與決策論證,提出有利行業(yè)發(fā)展的建議;開展調查研究,反映行業(yè)呼聲;加強與監(jiān)管機關和政府部門溝通,維護行業(yè)和會員合法權益。 協(xié)調:協(xié)調協(xié)會會員間的關系,當好會員調和人;協(xié)調行業(yè)與有關行業(yè)和社會組織的關系,當好行業(yè)代言人;協(xié)調會員與客戶的關系,當好消費者保護人。 交流:通過協(xié)會會員間、與國內外保險業(yè)間、與其他行業(yè)間的交流與合作,溝通情況、收集信息、引進技術、推廣經驗、反映業(yè)內動態(tài),為會員、保險公司客戶和社會公眾服務。 宣傳:整和資源,普及保險知識;提高公眾保險意識;強化經營者法律意識;宣傳先進事跡,樹立行業(yè)良好形象;關注業(yè)內熱點、焦點問題,進行輿論引導、避免惡意炒作。 保險行業(yè)協(xié)會: “中國商業(yè)健康保險的支出占全國醫(yī)療總費用支出比例只有1.4%,而美國要占到商業(yè)保險、醫(yī)療支出33%,可見這個數字相差距離很大。”12月1日,中國保險行業(yè)協(xié)會會長金堅強的講話“一石激起千層浪”。 事實上,隨著《關于開展城鄉(xiāng)居民大病保險的指導意見》等一系列政策的落地,商業(yè)保險機構參與構建“多層次醫(yī)療保障體系”的時機趨于成熟,諸多保險商也加快了對商業(yè)健康險的布局,力求在2013年“邁出更大的步伐”。 從中國保監(jiān)會公布的前10月保費數據來看,也顯示了這一重要變化趨勢的“信號”。數據顯示,今年前10月,健康險保費收入732.6億元,同比增長25%;同時,健康險原保險賠付支出239億元,同比下降23%。而同期壽險原保費收入僅增長1.67%,賠付支出則增長12%。
2024-09-03 16:23:22
認識保險 中國保險行業(yè)協(xié)會就傷殘評定問答集錦
摘要:一、本次《人身保險傷殘評定標準》修訂的背景?《人身保險殘疾程度與保險金給付比例表》作為商業(yè)保險意外險領域殘疾給付的行業(yè)標準,由中國人民銀行1998年公布、中國保監(jiān)會1999年轉發(fā),原標準在規(guī)范意外險業(yè)務發(fā)展和促進保險保障功能發(fā)揮方面起到了積極作用。但伴隨保險覆蓋面不斷擴大,國家有關部門相繼出臺殘疾分類、等級評定標準,原標準中殘疾項目劃分較寬泛、給付范圍不足、部分條目操作性欠佳,容易引發(fā)理賠糾紛和訴訟,已不能適應行業(yè)發(fā)展和消費者的現(xiàn)實需求,需要進行全面修訂。2008年下半年開始,中國保險行業(yè)協(xié)會就啟動了對原標準的修訂準備工作,廣泛征求了保險公司和再保險公司對原標準使用中存在問題的意見以及相關修訂建議,并在北京、上海等地走訪調研了多家業(yè)內公司及外部專業(yè)機構,同時集合行業(yè)力量廣泛收集和研究了國內外的相關殘疾標準,陸續(xù)形成了多個調研及研究報告。2012年初,中保協(xié)在中國保監(jiān)會的指導下,結合意外險市場發(fā)展的最新實踐以及廣大消費者的訴求,正式成立了人身保險殘疾給付標準修訂項目組,專題研究制定行業(yè)新標準,建立和完善了工作機制和組織架構。為確保新標準符合現(xiàn)代醫(yī)學對殘疾研究的最新進展和技術標準,中保協(xié)專門成立了“中國保險行業(yè)協(xié)會醫(yī)學專家咨詢委員會”,從中國法醫(yī)學會、中國殘疾人康復協(xié)會殘疾分類研究專業(yè)委員會、北京地區(qū)全國知名醫(yī)院聘請專家教授,對新標準研究制定工作提出專業(yè)和權威意見。經過多方共同努力,項目組經過反復研究和論證,制定并形成了《人身保險傷殘評定標準》。二、新標準的出臺重要意義?新標準吸收和借鑒了國內外有關殘疾評價標準的最新成果和經驗。其發(fā)布和推廣一是有利于進一步增加意外險產品的保障功能,擴大意外傷殘保障范圍,切實提升保險消費者的保障權益和滿意度;二是有利于一定程度上減少因與國家相關標準之間的差異,而產生的不必要的糾紛與爭議;三是有利于進一步提升意外險傷殘理賠管理的規(guī)范性和標準化水平,為未來意外險數據規(guī)范、收集和分析提供基礎,進而完善意外險產品定價機制,推動意外險經營與管理升級。三、新標準制定的原則和思路?新標準的制定遵循以下三項原則:1、科學性原則。2、兼容性原則。3、嚴謹性原則。小貼士:中國保險行業(yè)協(xié)會基本職責是什么中國保險行業(yè)協(xié)會基本職責是自律、維權、服務、交流。自律:維護公平競爭的市場環(huán)境,通過簽訂自律公約、制定行業(yè)標準和行業(yè)指導性條款來約束不正當行為;弘揚誠實守信的職業(yè)道德,建立健全保險業(yè)誠信體系;加強保險從業(yè)人員和中介機構的自律管理,監(jiān)督執(zhí)業(yè)行為,進行自律懲戒。維權:參與決策論證,提出有利行業(yè)發(fā)展的建議;開展調查研究,反映行業(yè)呼聲;加強與監(jiān)管機關和政府部門溝通,維護會員和消費者合法權益。服務:以會員需要和行業(yè)發(fā)展修求為導向,切實增強提供服務的主動性和針對性,努力為會員單位,保險消費者及決策機關提供服務,促進行業(yè)健康發(fā)展。交流:通過協(xié)會會員間、與國內外保險業(yè)間、與其他行業(yè)間的交流與合作,溝通情況、收集信息、引進技術、推廣經驗、反映業(yè)內動態(tài),為會員、保險公司客戶和社會公眾服務。
2024-09-03 16:23:22
認識保險 中國保險行業(yè)協(xié)會學習十八大精神
摘要:中國共產黨第十八次全國代表大會于2012年11月8日召開,選舉出了新一屆的中共中央領導。大會結束后,各地開展學習十八大精神,中國保險行業(yè)協(xié)會也不例外,11月27日,中國保險行業(yè)協(xié)會黨支部召開全體員工大會,認真組織學習貫徹黨的十八大會議精神。會議由黨支部書記、會長金堅強主持。首先,會議傳達了保監(jiān)會機關學習貫徹黨的十八大精神的安排、中共中央政治局委員馬凱在中央國家機關學習宣傳貫徹黨的十八大精神動員部署大會上的講話,以及項俊波主席在中國保監(jiān)會黨委學習貫徹十八大精神學習班上的重要講話。金會長指出,學習和貫徹落實黨的十八大精神,是協(xié)會當前和今后一個時期的首要政治任務,全體黨員干部要認真研讀學習黨的十八大報告,深刻領會十八大精神實質和豐富內涵,堅持以十八大精神為指引,緊密聯(lián)系崗位實際,學以致用,把推動協(xié)會工作和行業(yè)發(fā)展作為學習的出發(fā)點和落腳點,切實把思想和行動統(tǒng)一到黨的十八大精神上來,以各項工作的新成績體現(xiàn)學習貫徹十八大精神實效;把十八大精神轉化為部門、行業(yè)改革發(fā)展的行動準則、政策取向,用十八大精神謀劃工作、攻堅克難、深化改革、完善制度,積極破解制約行業(yè)發(fā)展的難題,找準行業(yè)發(fā)展的突破點、著力點,推進保險業(yè)科學健康發(fā)展;通過學習貫徹十八大精神,引導黨員干部堅持黨的基本路線、方針、政策,切實加強黨組織思想建設、作風建設、反腐倡廉建設,不斷提高黨建工作科學化水平。金堅強會長還專門就下一階段協(xié)會學習貫徹落實十八大會議精神進行安排部署,進一步明確學習內容、學習形式和時間進度,要求全體黨員干部以鄧小平理論和“三個代表”重要思想為指導,深入貫徹落實科學發(fā)展觀,重點把握十八大提出的新觀點、新論斷、新思路、新舉措,將學習貫徹十八大精神與協(xié)會各項工作相結合,立足崗位實際,提高認識,精心組織,注重實效,在協(xié)會內部形成學習貫徹黨的十八大精神的濃厚氛圍,盡快將十八大精神的學習和貫徹落到實處,推動協(xié)會工作不斷邁上新臺階。

  中國保險行業(yè)協(xié)會學習習近平總書記參觀《復興之路》講話精神

為深入學習貫徹黨的十八大精神,12月4日上午,中國保險行業(yè)協(xié)會召開黨支部會議,認真?zhèn)鬟_習近平總書記11月29日在參觀《復興之路》大型展覽時發(fā)表的重要講話,并結合項俊波主席11月19日在保監(jiān)會學習貫徹黨的十八大精神學習班上的講話精神,研究協(xié)會當前和下一階段工作重點。黨支部書記、會長金堅強主持會議。金堅強指出,習近平總書記在參觀大型展覽《復興之路》發(fā)表的“承前啟后,繼往開來,繼續(xù)朝著中華民族偉大復興目標奮勇前進”重要講話,彰顯了我們黨高舉旗幟、走中國特色社會主義道路、實現(xiàn)中華民族偉大復興的堅強決心。特別是“三個牢記”,是新一屆中央領導集體向全黨提出的新要求,空談誤國,實干興邦,實現(xiàn)中華民族偉大復興,是中華民族近代以來最偉大的夢想,體現(xiàn)了中國共產黨的歷史責任感和堅定自信心,發(fā)人深省,催人奮進。金堅強強調,學習貫徹黨的十八大精神要以習近平總書記參觀《復興之路》的重要講話為動力,以項俊波主席11月19日在保監(jiān)會學習貫徹黨的十八大精神學習班上的講話精神為指引,自覺把個人的前途命運融入到大局之中,凝聚力量,統(tǒng)一思想、真抓實干、攻堅克難,自覺擔當時代賦予的光榮使命。一方面,要全力做好當前工作,確保完成今年各項目標任務;另一方面,要按照保監(jiān)會統(tǒng)一部署,圍繞行業(yè)發(fā)展重點難點問題,認真謀劃和安排好明年工作。只有不斷提升自身專業(yè)素質,增強個人道德修養(yǎng),打造一支“懂管理、善協(xié)調、勤服務”的人才隊伍,將崗位實際、個人理想追求與行業(yè)的發(fā)展、民族的復興緊密結合起來,求真務實、進一步強化協(xié)會職能,發(fā)揮橋梁紐帶作用,堅持走具有中國特色社會主義管理體制的道路,健全完善保險監(jiān)管與自律有機互補、良性互動的工作機制,奮力開創(chuàng)協(xié)會工作的嶄新局面,為加快實現(xiàn)由保險大國向保險強國的轉變、實現(xiàn)中華民族偉大復興做出更大的貢獻。

  我國商業(yè)健康險的支出占醫(yī)療總費用比例僅1.4%

金堅強是在中國保險行業(yè)年度峰會上透露上述信息的。金堅強說,從中國、美國商業(yè)健康保險的支出占醫(yī)療總費用支出比例數據差距看,中國的商業(yè)健康保險發(fā)展前景是十分廣闊的。他建議,保險業(yè)應在商業(yè)健康保險方面積極融入國家醫(yī)療衛(wèi)生體制改革的進程,采取有力措施,加快健康保險業(yè)務的創(chuàng)新,積極發(fā)揮重大疾病保險和長期護理保險,配合城鄉(xiāng)居民、職工基本養(yǎng)老保障和新農合合作醫(yī)療保障體系的建設,大力開發(fā)各類補充醫(yī)療、疾病保險和私人收入保險等產品。除此之外,金堅強表示,我國在完善農業(yè)保險制度、積極發(fā)展信用保險和責任保險以及大力發(fā)展再保險市場等方面都有很大潛力可挖。他特別提到,壽險方面應積極發(fā)揮商業(yè)保險在養(yǎng)老保障體系建設中的補充作用。“預計2020年我國老齡人口將達到2.43億,約占總人口的18%。”金堅強說,這將對養(yǎng)老保障體系和醫(yī)療保障體系的建設帶來巨大的壓力和挑戰(zhàn),保險業(yè)應積極建立可持續(xù)發(fā)展的社會保險保障體系。金堅強還說,保險業(yè)已成為我國發(fā)展最快的行業(yè)之一,2011年全國保費收入達到1.43萬億元,是1992年的38倍,年均增長21%。不過,與銀行業(yè)和證券業(yè)相比,保險業(yè)發(fā)展仍明顯滯后,從總資產占比情況看,保險業(yè)總資產只占金融總資產的5%,保險業(yè)在金融體系中的地位還有待于提高。中國保險行業(yè)年度峰會是第八屆北京金博會上舉辦的中國金融年度論壇系列高端峰會之一,目的在于進一步強化國際化合作的理念,加強與全球金融機構的交流。
2024-09-03 16:23:22
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