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《保險營銷員管理規(guī)定》明確了凡具有初中以上學(xué)歷的人可參加營銷員資格考試，而因欺詐等不誠信行為受行政處罰未逾3年者不予頒發(fā)《資格證書》。

《保險營銷員管理規(guī)定》要求，從事保險營銷活動的人員應(yīng)當(dāng)通過中國保監(jiān)會組織的保險代理從業(yè)人員資格考試，取得“資格證書”，并在從事保險營銷活動時，出示“展業(yè)證”。 同時，保險營銷員代為辦理保險業(yè)務(wù)，不得同時與兩家或者兩家以上保險公司簽訂委托協(xié)議。

《規(guī)定》明確，保險營銷員應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確地向客戶披露有關(guān)保險產(chǎn)品與服務(wù)的信息，應(yīng)當(dāng)向客戶明確說明保險合同中責(zé)任免除、猶豫期、健康保險產(chǎn)品等待期、退保等重要信息。對于分紅險、投資連結(jié)險、萬能險等保險新型產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)明確告知客戶費用扣除情況，并提示投資風(fēng)險。

為避免遇人不淑，除了進(jìn)行保險代理人資格證查詢對保險代理人的“硬件”辨別外，投保人還應(yīng)該對保險代理人進(jìn)行“軟件”判斷，比如通過問答看保險代理人是否掌握保險產(chǎn)品的詳細(xì)（投保條件、保險責(zé)任、保險期限、保險費與保險金額、繳保險費的方式、除外責(zé)任、保單的附屬功能等），能否把險種的優(yōu)缺點講清楚，判斷保險代理人是否專業(yè)、誠實可靠和有責(zé)任心等等。這些都是確保夠買真保險好保險的重要因素。

同時為了防范上當(dāng)受騙，保障自我利益，除了進(jìn)行保險代理人資格證查詢外，為確保真保險，投保人在拿到保單后要及時查詢保單是否生效。除了保單編號外，還要逐一核對投保人、受益人、投保險種等細(xì)節(jié)。現(xiàn)在各大保險公司對于保單查詢一般都有營業(yè)廳、客服電話、網(wǎng)絡(luò)查詢?nèi)N方式，其中網(wǎng)絡(luò)查詢最輕松便捷。