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行業(yè)資訊 美國怡安保險在中國的發(fā)展

摘要：中怡保險經(jīng)紀公司成立于2003年11月，是中國首家獲準在中國境內(nèi)從事保險和再保險經(jīng)紀及風(fēng)險管理咨詢業(yè)務(wù)的中外合資保險經(jīng)紀公司。股東雙方為美國怡安保險集團和中糧集團，其中美國怡安保險為全球第一大保險經(jīng)紀巨頭。中怡保險成都分公司業(yè)務(wù)范圍有風(fēng)險的識別與評估、風(fēng)險控制與防損咨詢、協(xié)助理賠和提供理賠管理服務(wù)等。在怡安和達信兩家巨頭登陸成都之后，全球第一大保險經(jīng)紀公司——美國怡安保險集團2008年也落戶成都，其與中糧集團合資成立的首家合資保險經(jīng)紀公司——中怡保險經(jīng)紀有限責任公司2008年12月開業(yè)。由于地震的影響，原計劃于今年5月開業(yè)的中怡保險經(jīng)紀成都分公司不得不延遲到年底開業(yè)。對于落戶成都，中怡保險經(jīng)紀有限責任公司董事長鄔小蕙表示，經(jīng)歷地震后成都依然是投資沃土，公司對成都的投資市場充滿信心。“在金融危機中，保險的保障作用反而會激發(fā)市場對于保險的需求。”怡安保險（集團）公司是集保險經(jīng)紀、咨詢服務(wù)和直接承保于一體的綜合性集團公司，是世界最大的再保險經(jīng)紀公司，第二大綜合性保險經(jīng)紀公司。該公司目前在北京、上海和南京設(shè)立了三個代表處。2003年10月，中怡保險經(jīng)紀有限責任公司（簡稱“中怡”）獲中國保險監(jiān)督管理委員會批準開業(yè)。中怡是首家獲準在中國境內(nèi)從事保險、再保險經(jīng)紀和風(fēng)險管理咨詢業(yè)務(wù)的中外合資保險經(jīng)紀公司。2006年，中怡北京、南京和廣州分公司已相繼在各地開業(yè)，更加完善了中怡在全國的服務(wù)網(wǎng)絡(luò)。中怡的合資雙方為美國怡安保險（集團）公司（簡稱“怡安集團”）和中國糧油食品（集團）有限公司（簡稱“中糧集團”）。怡安集團已成為全球最大的保險經(jīng)紀公司和再保險經(jīng)紀公司，擁有完善的網(wǎng)絡(luò)、豐富的行業(yè)經(jīng)驗和一流的專家；中糧集團熟悉中國市場，了解國內(nèi)的體制和文化，擁有自己的專業(yè)優(yōu)勢和網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢。中怡將一如既往發(fā)揮怡安在技術(shù)、國際網(wǎng)絡(luò)、以及人才方面的優(yōu)勢，結(jié)合中糧在國內(nèi)的客戶資源及強大實力，秉承中怡的戰(zhàn)略規(guī)劃目標，為中國乃至全球的客戶提供更及時、更專業(yè)、更具創(chuàng)造性的服務(wù)。相關(guān)資訊美國怡安保險公司收購英國奔福集團美國怡安保險公司(AonCorp.)22日表示，已達成協(xié)議以7.38億英鎊（合14億美元）的價格收購英國奔福集團(BenfieldGroupLtd.)，合每股350便士。該報價較奔福集團21日收盤價溢價29%，較最近30個交易日的平均收盤價格溢價40%。怡安稱，收購將增強公司在佛羅里達州和美國東南部財產(chǎn)保險市場以及快速發(fā)展的亞太和拉丁美洲市場的競爭力，美林和瑞士信貸分別擔任怡安和奔福的顧問。 

#保險經(jīng)紀公司 #保險公司

2024-12-02 17:53:05

實事資訊 保險經(jīng)紀公司積極促進保險創(chuàng)新

摘要：保險經(jīng)紀公司是平衡保險公司和保險消費者之間利益的重要樞紐，同時也在不斷推動促進保險業(yè)的創(chuàng)新和完善。保險經(jīng)紀公司是針對客戶的特定需求，運用自身的專業(yè)優(yōu)勢，為客戶提供專業(yè)的保險計劃和風(fēng)險管理方案。在同客戶簽訂委托協(xié)議后，由保險經(jīng)紀公司組織市場詢價或招投標，選擇綜合承保條件最優(yōu)越的保險公司作為承保公司。在與保險公司的談判中維護客戶的利益，爭取對客戶的最大優(yōu)惠。此外，保險經(jīng)紀人還協(xié)助客戶制定保險以外的全面的風(fēng)險管理計劃。風(fēng)險管理具有很強的專業(yè)性，保險經(jīng)紀公司是國內(nèi)外保險市場所公認的專業(yè)的風(fēng)險管理顧問。

　　保險經(jīng)紀公司在促進保險創(chuàng)新、服務(wù)經(jīng)濟社會發(fā)展中發(fā)揮了哪些作用？

我國保險經(jīng)紀公司進入保險市場雖然時間較短，但是業(yè)務(wù)發(fā)展較快，在不斷壯大自身的同時，積極促進保險創(chuàng)新，主動服務(wù)經(jīng)濟社會發(fā)展，在管理特殊風(fēng)險、完善社會管理、“三農(nóng)”保障、防災(zāi)減災(zāi)體系等方面發(fā)揮了積極作用。如在北京奧運場館、“南水北調(diào)”、“秦山核電”、“京滬高鐵”、“港珠澳大橋”等許多國家重點工程建設(shè)中都能看到保險經(jīng)紀公司的身影。有的保險經(jīng)紀公司通過積極與國家相關(guān)部委、各?。▍^(qū)、直轄市）相關(guān)部門協(xié)調(diào)聯(lián)系，開發(fā)推廣了旅行社責任保險、醫(yī)療責任保險、校（園）方責任保險，創(chuàng)新了這些保險領(lǐng)域糾紛處理機制。有的保險經(jīng)紀公司開發(fā)設(shè)計的果樹、農(nóng)作物、養(yǎng)雞互助保險，探索了具有中國特色的農(nóng)業(yè)互助保險模式。有的保險經(jīng)紀公司開發(fā)設(shè)計的橡膠樹風(fēng)災(zāi)保險和固定資產(chǎn)統(tǒng)保項目，保障范圍廣、規(guī)模大，得到了地方政府和客戶的高度肯定?？偟膩砜?，我國保險經(jīng)紀公司抓住了國民經(jīng)濟和保險市場快速發(fā)展帶來的難得機遇，準確把握保險經(jīng)紀代表被保險人利益的角色定位，充分發(fā)揮自身專業(yè)優(yōu)勢，作為專業(yè)的風(fēng)險管理顧問、努力參與各行各業(yè)的風(fēng)險管理，幫助客戶更好地識別、化解和防范風(fēng)險，進行保險保障安排，在體現(xiàn)價值的過程中實現(xiàn)了成長和發(fā)展，也逐步顯現(xiàn)出了對保險創(chuàng)新和保險業(yè)發(fā)展的推動作用以及服務(wù)經(jīng)濟社會的能力，市場認可度不斷提高，已經(jīng)成為全社會風(fēng)險管理的重要力量。

　　我國保險經(jīng)紀公司在參與保險產(chǎn)品研發(fā)方面具備了哪些優(yōu)勢和條件？

經(jīng)過十幾年的發(fā)展，我國保險經(jīng)紀公司實力穩(wěn)步增強，在保險產(chǎn)品開發(fā)中積累了大量的經(jīng)驗，形成了比較成熟的體系架構(gòu)，也培養(yǎng)了一批高素質(zhì)的專業(yè)人才隊伍。一是探索形成了保險產(chǎn)品開發(fā)的有效機制。有的保險經(jīng)紀公司設(shè)立了專門的產(chǎn)品開發(fā)部門和首席保險經(jīng)紀人，注重總公司各部門之間以及總公司與分公司之間在產(chǎn)品開發(fā)中的交流合作，有效滿足了客戶需求。有的保險經(jīng)紀公司在產(chǎn)品開發(fā)中與高校、國外保險機構(gòu)深入合作，走出了產(chǎn)學(xué)研相結(jié)合、發(fā)揮各自優(yōu)勢、形成合力的保險產(chǎn)品開發(fā)設(shè)計新路。二是專注于風(fēng)險管理，研究工作比較深入，為產(chǎn)品開發(fā)奠定了基礎(chǔ)。有的保險經(jīng)紀公司與高等院校共同成立風(fēng)險管理與保險研究中心，從事保險新產(chǎn)品和保險精算方面的研究，為風(fēng)險管理、風(fēng)險評估和保險產(chǎn)品的定價等提供技術(shù)支持。三是重視人才的培養(yǎng)和引進。一些主要的保險經(jīng)紀公司引入了精算師，形成了專業(yè)的精算人才隊伍，為保險產(chǎn)品的費率制定提供了人才保障。

　　保監(jiān)會鼓勵保險經(jīng)紀公司積極推動創(chuàng)新

中國保監(jiān)會今天發(fā)布了《關(guān)于進一步發(fā)揮保險經(jīng)紀公司促進保險創(chuàng)新作用的意見》（以下簡稱《意見》），明確提出保險經(jīng)紀公司是推動保險創(chuàng)新的重要力量，同時鼓勵保險經(jīng)紀公司充分發(fā)揮其貼近市嘗風(fēng)險數(shù)據(jù)積累等方面的優(yōu)勢，在豐富保險產(chǎn)品、增強市愁力、促進市場發(fā)展、保護被保險人利益等方面進一步發(fā)揮其創(chuàng)新作用。在鼓勵保險公司與保險經(jīng)紀公司積極合作推動保險創(chuàng)新方面，《意見》指出，我國保險經(jīng)紀公司在風(fēng)險數(shù)據(jù)積累、專業(yè)人才儲備、保險產(chǎn)品研發(fā)機制建立等方面進行了有益探索，具備了扎實基礎(chǔ)，鼓勵保險公司在完善自身保險產(chǎn)品研發(fā)機制的同時，積極加強與保險經(jīng)紀公司合作，發(fā)揮保險經(jīng)紀公司優(yōu)勢，探索建立數(shù)據(jù)共享和服務(wù)聯(lián)動等方面的工作機制，協(xié)同開展風(fēng)險管理研究和保險產(chǎn)品開發(fā)。

#保險經(jīng)紀公司 #促進保險創(chuàng)新 #保險

2024-12-02 17:53:05

行業(yè)資訊 美國威達信去年四季度凈盈利增長1.1百分點

摘要：全球最大保險經(jīng)紀商、企業(yè)咨詢與專業(yè)服務(wù)提供商威達信集團(Marsh&McLennan)(NYSE：MMC)財報顯示，2012年第四季凈盈利增長1.1%，得益于風(fēng)險與保險業(yè)務(wù)以及咨詢業(yè)務(wù)的強勁表現(xiàn)。該公司當季凈盈利從上年同期的2.56億美元，合每股46美分，增至2.59億美元，合每股47美分。不包括重組開支及其他一次性項目在內(nèi)，調(diào)整后每股盈利為52美分，與接受湯森路透調(diào)查的分析師平均預(yù)期的一致。營收增長3.2%，至30億美元，略低于分析師平均預(yù)期的30.1億美元。運營利潤率為13.5%，與上年同期基本持平。該公司的風(fēng)險與保險部門第四季營收增長3%，至16億美元；運營盈利增長6%，至3.22億美元。咨詢部門營收增長3%，至14億美元；運營盈利下降13%，至1.28億美元。美國威達信(ＭＭＣ)集團是世界500強企業(yè)之一，是全球著名的咨詢服務(wù)類企業(yè)，是一家風(fēng)險管理、戰(zhàn)略發(fā)展以及人力資源咨詢與解決方案的專業(yè)服務(wù)公司，已有136年歷史，客戶遍及全球100多個國家。威達信公司2008年登陸鄭州，是中國第一家外資保險經(jīng)紀公司。

#保險經(jīng)紀公司

2024-12-02 17:53:05

行業(yè)資訊 國核保險經(jīng)紀有限公司獲批成立

摘要：近日，中國保監(jiān)會一則批復(fù)公告引起了業(yè)內(nèi)人士的注意。國家核電控股子公司國核財務(wù)有限公司申請設(shè)立國核保險經(jīng)紀有限公司獲得批準，注冊資本1億元，可在全國范圍（不包括港澳臺）內(nèi)經(jīng)營保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)，國核財務(wù)有限公司副總經(jīng)理汪恒海被批準為保險經(jīng)紀公司董事長。這成為三大核電公司旗下首家成立的保險經(jīng)紀機構(gòu)。保監(jiān)會表示，國核財務(wù)有限公司拿著上述批復(fù)到北京保監(jiān)局領(lǐng)取《經(jīng)營保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)許可證》，并辦理工商登記手續(xù)后，就可開業(yè)。記者從國核財務(wù)有限公司了解到，今年4月初，銀監(jiān)會批準了該公司遞交的新增承銷成員單位企業(yè)債券和對金融機構(gòu)的股權(quán)投資（僅限于投資保險經(jīng)紀公司）兩項業(yè)務(wù)申請，使該公司成為最早獲批開展新增業(yè)務(wù)的新設(shè)財務(wù)公司。電力企業(yè)歷來是財險公司不可或缺的保費大客戶。近年來，隨著保險業(yè)的高速發(fā)展，投資保險業(yè)也正在成為電力大鱷們的新動向。我國目前核電領(lǐng)域三巨頭分別是中國核工業(yè)集團公司、中廣核集團有限公司和國家核電技術(shù)有限公司。據(jù)保監(jiān)會查詢平臺顯示，國核保險經(jīng)紀有限公司成為三巨頭中率先成立的保險專業(yè)中介機構(gòu)。關(guān)于設(shè)立國核保險經(jīng)紀有限公司的批復(fù)國核財務(wù)有限公司：你公司提交的國核保險經(jīng)紀有限公司設(shè)立申請材料收悉。經(jīng)審核，現(xiàn)批復(fù)如下：一、批準設(shè)立國核保險經(jīng)紀有限公司。二、公司注冊資本：人民幣1億元。國核財務(wù)有限公司出資人民幣1億元。三、公司業(yè)務(wù)經(jīng)營區(qū)域：中華人民共和國行政轄區(qū)（不含港、澳、臺）。四、公司住所：北京市西城區(qū)金融大街17號第9層909單元至921單元。五、公司可經(jīng)營下列業(yè)務(wù)：（一） 為投保人擬訂投保方案、選擇保險人、辦理投保手續(xù)；（二） 協(xié)助被保險人或受益人進行索賠；（三） 再保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)；（四） 為委托人提供防災(zāi)、防損或風(fēng)險評估、風(fēng)險管理咨詢服務(wù)；（五） 中國保監(jiān)會批準的其他業(yè)務(wù)。六、核準汪恒海的董事長的任職資格，核準郭楓的總經(jīng)理的任職資格，核準朱京義的副總經(jīng)理的任職資格。七、公司須持本批復(fù)到北京保監(jiān)局領(lǐng)取《經(jīng)營保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)許可證》，并辦理工商登記手續(xù)后，方可開業(yè)。八、公司應(yīng)依法經(jīng)營，并遵守國家有關(guān)法律、法規(guī)和中國保監(jiān)會的有關(guān)規(guī)章和規(guī)范性文件，相關(guān)內(nèi)容可登錄中國保監(jiān)會網(wǎng)站查詢。

#保險經(jīng)紀公司

2024-12-02 17:53:05

實事資訊 威達信中國董事會 布萊恩出席

摘要：全球最大的保險經(jīng)紀商——美國威達信集團(MMC)日前宣布，任命郭鑫為中國區(qū)董事長。郭鑫是威達信集團旗下美世公司大中華區(qū)總裁、高級合伙人，負責領(lǐng)導(dǎo)美世在大中華區(qū)的業(yè)務(wù)，他將兼任威達信集團中國區(qū)董事長一職。此項任命發(fā)布于威達信集團的12名全球高管組成的董事會成員和公司管理委員會成員對中國的歷史性訪問期間。作為威達信集團中國區(qū)董事長，郭鑫將與集團在中國的子公司領(lǐng)導(dǎo)層一起致力于加強本土客戶關(guān)系、全面提升集團的知名度并協(xié)調(diào)集團在中國區(qū)的進一步業(yè)務(wù)拓展活動，這些子公司包括達信(Marsh)、佳達(GuyCarpenter)、美世(Mercer)，奧緯(OliverWyman)、諾恒(NERA)以及Lippincott。基于其國際發(fā)展戰(zhàn)略，威達信集團已經(jīng)在全球多個國家任命了董事長。威達信集團總裁兼首席執(zhí)行官布萊恩·杜普雷特(BrianDuperreault)表示：“包括郭鑫在內(nèi)的所有集團運營領(lǐng)導(dǎo)人都對威達信在當?shù)靥峁┑膶ｉL和智力資本優(yōu)勢有著深刻的理解。隨著我們繼續(xù)擴大全球市場，這些領(lǐng)導(dǎo)人將對加強我們的業(yè)務(wù)協(xié)調(diào)能力起到關(guān)鍵作用，從而為我們以及客戶創(chuàng)造新的機會并提高效率。”威達信集團董事會主席StephenR.Hardis解釋了該集團首次歷史性地選擇在中國召開董事會的原因：“作為一家全球跨國公司，我們偶爾會選擇在美國以外的地區(qū)召開董事會。這樣，我們會對公司在該區(qū)域的運營有更深入的理解，并有機會與當?shù)氐目蛻艉凸蛦T進行交流。鑒于中國經(jīng)濟在過去20年的迅猛增長及其對集團未來發(fā)展的顯著作用，我們迫切需要與中國區(qū)的領(lǐng)導(dǎo)層進行溝通，以更深入理解如何通過極具創(chuàng)造性且高效的客戶服務(wù)為中國的發(fā)展做出貢獻。”杜普雷特補充表示：“除了有助于服務(wù)中國客戶，我們還看到中國在助力集團自身戰(zhàn)略發(fā)展方面起著重要作用。作為風(fēng)險、戰(zhàn)略和人力資本領(lǐng)域的領(lǐng)導(dǎo)者，我們長期為客戶提供世界一流的風(fēng)險管理和咨詢解決方案。放眼未來，我們將致力于實現(xiàn)更高跨越并成為世界級精英企業(yè)的一員。而中國對于我們實現(xiàn)這個目標將起到區(qū)域性以及全球性的重要作用。”威達信集團亞洲區(qū)董事長席伯倫(RafaelGil-Tienda)總結(jié)道：“本世紀無疑屬于亞洲。而我相信，發(fā)展中的中國將成為亞洲成長的代表。我們在中國乃至整個亞洲的客戶已經(jīng)獲得了威達信成員公司提供的專業(yè)優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。隨著亞洲在世界舞臺上的地位更加突出，這些需求將不斷增長。威達信集團是全球風(fēng)險、戰(zhàn)略和人力資本領(lǐng)域的領(lǐng)導(dǎo)者，其歷史可追溯到1871年。該集團于1950年通過收購Bowring和Sedgwick&Richardson等公司進入了中國市場，并于1981年設(shè)立保險經(jīng)紀公司達信在中國的代表處。如今，該集團旗下的所有子公司均在中國開展業(yè)務(wù)，在全國擁有超過650名員工，分布于13個城市的24個辦事機構(gòu)。

#保險經(jīng)紀公司

2024-12-02 17:53:05

實事資訊 保監(jiān)會進一步提高保險經(jīng)紀公司準入門檻

摘要：保監(jiān)會5月21日發(fā)布公告稱，已于近日頒布通知，將設(shè)立保險專業(yè)代理公司及保險經(jīng)紀公司的注冊資本金要求提高至5000萬元人民幣。保監(jiān)會于近日頒布了《關(guān)于修改〈保險經(jīng)紀機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定〉的決定》、《關(guān)于修改〈保險專業(yè)代理機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定〉的決定》和《關(guān)于進一步明確保險專業(yè)中介機構(gòu)市場準入有關(guān)問題的通知》。根據(jù)兩個《決定》，設(shè)立保險專業(yè)代理公司、保險經(jīng)紀公司，其注冊資本金的最低限額為人民幣5000萬元，中國保監(jiān)會另有規(guī)定的除外。例如《通知》中提到的，允許汽車生產(chǎn)、銷售、維修和運輸?shù)认嚓P(guān)企業(yè)設(shè)立注冊資本金為人民幣1000萬元的保險專業(yè)代理公司。保監(jiān)會稱，為了支持引導(dǎo)兼業(yè)代理保險業(yè)務(wù)走專業(yè)化道路，允許汽車生產(chǎn)等企業(yè)兼業(yè)代理保險業(yè)務(wù)，對其設(shè)立注冊資本金的要求較低。但這類保險代理機構(gòu)不能跨省經(jīng)營。對于不符合注冊資本金要求的中介機構(gòu)，保監(jiān)會稱不強制要求一次性增資，可繼續(xù)經(jīng)營，但在注冊資本金增至5000萬元之前，不得在其他地區(qū)申請增設(shè)分支機構(gòu)。2012年以來，保監(jiān)會對保險中介市場準入政策進行調(diào)整，暫停了部分保險中介機構(gòu)行政許可工作，僅允許汽車企業(yè)、銀行、郵政、保險公司設(shè)立保險專業(yè)代理公司、保險經(jīng)紀公司，且注冊資本金不低于人民幣5000萬元。經(jīng)過調(diào)整，保險專業(yè)中介機構(gòu)結(jié)構(gòu)逐漸優(yōu)化，區(qū)域性保險專業(yè)代理公司有所減少，而全國性保險專業(yè)代理公司則增加較多。2012年，保險專業(yè)中介機構(gòu)促成的保險業(yè)務(wù)保費收入同比增長10.76％，經(jīng)營收入同比增長20.44%。保險經(jīng)紀人是基于投保人的利益，為投保人與保險人訂立保險合同提供中介服務(wù)，并依法收取傭金的單位。具體地說，保險經(jīng)紀公司針對客戶的特定需求，運用自身的專業(yè)優(yōu)勢，為客戶提供專業(yè)的保險計劃和風(fēng)險管理方案。在同客戶簽訂委托協(xié)議后，由保險經(jīng)紀公司組織市場詢價或招投標，選擇綜合承保條件最優(yōu)越的保險公司作為承保公司。在與保險公司的談判中維護客戶的利益，爭取對客戶的最大優(yōu)惠。此外，保險經(jīng)紀人還協(xié)助客戶制定保險以外的全面的風(fēng)險管理計劃。風(fēng)險管理具有很強的專業(yè)性，保險經(jīng)紀公司是國內(nèi)外保險市場所公認的專業(yè)的風(fēng)險管理顧問。據(jù)了解，現(xiàn)在保險代理公司準入門檻很低，50萬元就可注冊一個公司，這吸引了大量的民營資本和個人投資者，其實保險代理盈利要經(jīng)過3至5年的過渡期。不少保險代理公司技術(shù)含量不高，消耗完關(guān)聯(lián)企業(yè)或者股東的優(yōu)勢后，業(yè)務(wù)開拓能力非常有限，有些甚至還沒到一年就無法在市場上生存，因此，提高門檻有利于整個行業(yè)的進一步整合。目前我國的中介市場發(fā)展很快，從最初的幾十家中介機構(gòu)發(fā)展至現(xiàn)在的幾千家，提高門檻是非常必須的，這可以控制部分短期資金介入，有利于監(jiān)管機構(gòu)管理，從而維護整個中介市場的穩(wěn)定性。

#保險經(jīng)紀公司 #保監(jiān)會 #保險行業(yè)

2024-12-02 17:53:05

行業(yè)資訊 中國公司跨境并購交易研討會在京召開

摘要：2013年2月28日，由國際知名的美國瑞格律師事務(wù)所、國際財務(wù)咨詢公司Lazard和百年保險及風(fēng)險顧問韋萊集團主辦，針對跨境并購交易風(fēng)險研討會將在北京舉辦。本次研討會聚焦并購交易中買賣各方商業(yè)和法律問題進行深入討論，與會者涵蓋大中型民營企業(yè)、國有企業(yè)的高管和董事，以及私募股權(quán)投資者。該研討會使用語言為中英文雙語，來自瑞格、Lazard和韋萊的中、美、英代表將分享和討論中國公司及私募股權(quán)投資發(fā)起人在并購交易過程中面臨的問題以及發(fā)展趨勢。內(nèi)容主要涉及：中國業(yè)務(wù)的常見離岸收購結(jié)構(gòu)、美國和香港上市規(guī)則對收購的影響、國有企業(yè)在為并購交易時的關(guān)注要點、中國買賣雙方須知內(nèi)容等。來自芝加哥負責美國瑞格律師事務(wù)所全球并購團隊的JimLidbury、來自香港負責美國瑞格香港的美國證券及并購合伙人PailBoltz，Lazard大中華區(qū)董事總經(jīng)理PeterKuo，韋萊集團倫敦總部并購風(fēng)險負責人BrianHendry以及韋萊中國全球中國業(yè)務(wù)董事總經(jīng)理GaryDing將主要圍繞議題進行演講和討論。韋萊集團控股有限公司是一家領(lǐng)先的全球性保險經(jīng)紀商。韋萊集團通過其子公司為全球公司、公共實體和機構(gòu)開發(fā)并提供專業(yè)的保險、再保險、風(fēng)險管理、財務(wù)和人力資源咨詢以及保險精算服務(wù)。韋萊集團擁有400多家辦事處，分布于將近120個國家。2012年5月，韋萊保險經(jīng)紀有限公司重慶分公司在渝中區(qū)工商分局辦理設(shè)立登記，主要從事大型商業(yè)險經(jīng)紀、再保險經(jīng)紀、國際海運、空運和運輸保險和再保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)。韋萊集團(WillisGroupHoldingplc)作為全球最大的保險經(jīng)紀公司之一，成立于1828年，總部設(shè)于倫敦，在紐約證交所上市。其在全球130多個國家和地區(qū)設(shè)有400余家分支機構(gòu)，為全球不同行業(yè)領(lǐng)域的客戶提供世界領(lǐng)先的保險經(jīng)紀、再保險和風(fēng)險管理咨詢服務(wù)。韋萊中國成立于2001年，是中國首家由外資控股的保險經(jīng)紀公司，也是唯一在中國擁有全國性服務(wù)網(wǎng)絡(luò)的外資保險經(jīng)紀公司，其總部設(shè)在上海，同時擁有20家分支結(jié)構(gòu)覆蓋到全國主要城市。2011年度，該公司榮獲“亞洲最佳保險經(jīng)紀公司”稱號。

#保險經(jīng)紀公司

2024-12-02 17:53:05

實事資訊 世界各國對保險經(jīng)紀人的管理

摘要：保險經(jīng)紀人已經(jīng)有了很長的歷史，起源于17世紀的英國，現(xiàn)在它已經(jīng)成為世界性的行業(yè)，但是在中國還處于起步階段。保險經(jīng)紀人應(yīng)當具有較高的業(yè)務(wù)素質(zhì)，因此國際上對它都規(guī)定有嚴格的資格要求。在我國設(shè)立保險經(jīng)紀人必須報經(jīng)中國保監(jiān)會審批，從事保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)的人員必須參加保險經(jīng)紀人資格考試，并獲得資格證書。我國《保險法》第一百二十三條規(guī)定：保險經(jīng)紀人是基于投保人的利益，為投保人與保險人訂立保險合同提供中介服務(wù)，并依法收取傭金的單位。保險經(jīng)紀人必須具備一定的保險專業(yè)知識和技能，通曉保險市場規(guī)則、構(gòu)成和行情，為投保人設(shè)計保險方案，代表投保人與保險公司商議達成保險協(xié)議。保險經(jīng)紀人不保證保險公司的償付能力，對給付賠款和退費也不負法律責任，對保險公司則負有交付保費的責任。因經(jīng)紀人在辦理保險業(yè)務(wù)中的過錯給投保人、被保險人造成損失的，由保險經(jīng)紀人承擔賠償責任，所以保險經(jīng)紀人是投保人的代理人，但經(jīng)紀人的活動客觀上為保險公司招攬了業(yè)務(wù)，故其傭金由保險公司按保費的一定比例支付。美國：財險為主美國保險市場是世界上最大的保險市場之一。1998年，全美全部業(yè)務(wù)的保費收入達7364.7億美元，居世界首位。壽險業(yè)務(wù)保費收入為3493.9億美元。美國保險市場上保險公司眾多，達五千多家。保險經(jīng)紀人在美國市場上發(fā)揮著一定的作用，但遠沒有英國那么重要。在壽險方面，保險經(jīng)紀人幾乎不介入。在一些州（如紐約州）有規(guī)定，保險經(jīng)紀人不得辦理人壽保險和年金保險業(yè)務(wù)。在財險方面，美國以保險代理人和保險經(jīng)紀人為中心，進行保險營銷。經(jīng)紀人主要招攬大企業(yè)或大項目保險業(yè)務(wù)，經(jīng)紀公司多設(shè)在大城市。經(jīng)紀人的傭金支付標準以保險人經(jīng)營業(yè)務(wù)的性質(zhì)和種類等因素來確定。商業(yè)火災(zāi)險的傭金率一般為保費收入的19%，一般商業(yè)責任險的比率為18%，汽車險為16%，勞動力補償險為 10%左右。雙方通過討價還價還可以有所浮動。雖然保險經(jīng)紀人在美國市場上的作用不是特別突出，但有關(guān)部門對其監(jiān)管仍相當嚴格。除了聯(lián)邦政府和各州的立法規(guī)范外，政府還在各地區(qū)委派了許多保險特派員，他們有權(quán)對違規(guī)的保險經(jīng)紀人發(fā)出警告、進行罰款、責令暫停營業(yè)甚至吊銷營業(yè)執(zhí)照。德國：個人參與在德國保險市場上，保險經(jīng)紀人作用顯著。在德國，保險代理人被稱作是保險人“延長的手”，而獨立保險經(jīng)紀人則有被保險人的同盟者之稱。目前，德國的保險經(jīng)紀人總數(shù)為3000多人。在個人保險業(yè)務(wù)方面，8%的業(yè)務(wù)量是由經(jīng)紀人帶來的，高于銀行代銷（5%）和保險公司直銷（7%）。而在工業(yè)企業(yè)保險業(yè)務(wù)的銷售上，保險經(jīng)紀人舉足輕重，50%-60%的業(yè)務(wù)量是由經(jīng)紀人帶來的，遠遠超過了保險代理人（10%-20%）的業(yè)務(wù)量。在德國，對保險經(jīng)紀人的管理主要依據(jù)《民法》來進行。德國《民法》規(guī)定，保險經(jīng)紀人在從事保險經(jīng)紀活動過程中，因自身過錯造成委托人損失的，應(yīng)單獨承擔民事法律責任。而且保險經(jīng)紀人必須投保職業(yè)責任保險，以維護他們所服務(wù)對象的利益。由于德國的相關(guān)法規(guī)沒有關(guān)于保險經(jīng)紀人資格條件的規(guī)定（這點與其余歐美國家不同），最近幾年，越來越多的個人和機構(gòu)進入保險經(jīng)紀行業(yè)。他們大多以金融顧問、保險顧問或保險咨詢專家的身份，從事一些具有保險經(jīng)紀性質(zhì)的活動。而一些大工業(yè)公司，除了依靠職業(yè)保險經(jīng)紀公司進行風(fēng)險管理和保險安排外，甚至自己設(shè)立保險經(jīng)紀事務(wù)所，負責本公司的風(fēng)險鑒別、評估工作。保險經(jīng)紀已經(jīng)深入德國民眾生活。英國：管理甚嚴在國際保險市場上，英國的保險經(jīng)紀制度影響最大，保險經(jīng)紀人的力量最強。據(jù)統(tǒng)計，英國保險市場上有800多家保險公司，而保險經(jīng)紀公司就超過3200家，共有保險經(jīng)紀人員8萬多名。英國保險市場上60%以上的財險業(yè)務(wù)是由經(jīng)紀人帶來的，“勞合社”的業(yè)務(wù)更是必須由保險經(jīng)紀人來安排。英國的保險經(jīng)紀人制度起源于海上保險。英國第一家保險經(jīng)紀公司成立于1906年，并于1910年被英國政府貿(mào)易委員會予以注冊。1977年，英國通過了《保險經(jīng)紀人法》，并設(shè)立了專門的法案機構(gòu)即英國保險經(jīng)紀人協(xié)會和英國保險經(jīng)紀人注冊理事會（IBRC）。英國對保險經(jīng)紀人的管理相當嚴格，其主要表現(xiàn)在：（1）設(shè)立專門的監(jiān)管機構(gòu)即保險經(jīng)紀人注冊理事會，頒布了“經(jīng)營法”，對保險經(jīng)紀人的信譽、宣傳及服務(wù)進行監(jiān)管。在英國，只有經(jīng)過注冊理事會注冊的個人或法人才能以“保險經(jīng)紀人”的身份開展業(yè)務(wù)；（2）進行嚴格的財務(wù)管理?！侗ｋU經(jīng)紀人法》規(guī)定，保險經(jīng)紀人的資產(chǎn)要超過負債1000英鎊，而且要開設(shè)獨立的“保險經(jīng)紀人帳戶”；保險經(jīng)紀人每年要向注冊理事會提交審計過的帳戶及有關(guān)證明；執(zhí)業(yè)保險經(jīng)紀人必須提交一定的保證金，最低金額為25萬英鎊，最高為75萬英鎊；（3）嚴厲的懲罰條例。注冊理事會最嚴厲也是唯一的處罰辦法就是將違法者除名。除名后的公司或個人不得再利用保險經(jīng)紀人名義從事經(jīng)紀活動。保險經(jīng)紀人和保險代理人區(qū)別有哪些保險經(jīng)紀人和保險代理人均為保險市場的中介人，但兩者是有區(qū)別的：（1）保險經(jīng)紀人是基于投保人的利益，向保險人或其他代理人恰訂保險合同，而保險代理人則是根據(jù)保險人的委托而代為辦理保險業(yè)務(wù)的。（2）保險經(jīng)紀人雖然也像保險代理人一樣，向保險人收取傭金，如為投保人提供保險咨詢、充當顧問時。（3）保險經(jīng)紀人收取保險費的行為，對保險人無約束力，即法律上不視為保險人已經(jīng)收到，被保險人不能以此為由主張保險合同業(yè)已成立。但是在投保人或被保險人授權(quán)的情況下，保險經(jīng)紀人在授權(quán)范圍內(nèi)所作的行為則對投保人或被保險人有約束力。此時，保險代理人收取保險費后，即使實際尚未交付給保險人，在法律上則視為保險人已收到。（4）保險經(jīng)紀人的業(yè)務(wù)范圍要比保險代理人廣，如受保險人的委托充當保險人的代理人，也可以代理保險人進行損失的勘察和理賠，甚至還可以從事保險和風(fēng)險管理咨詢服務(wù)。我國《保險經(jīng)紀人管理暫行規(guī)定》已經(jīng)出臺，但國內(nèi)保險業(yè)務(wù)中并未實行保險經(jīng)紀人制度，不過在國際保險業(yè)務(wù)中卻時常接受國外保險經(jīng)紀人介紹的保險業(yè)務(wù)。保險經(jīng)紀人和保險代理人雖然都是保險中介人，但兩者之間有著根本的區(qū)別：在德國，保險代理人被稱作是保險人“延長的手”，而獨立保險經(jīng)紀人則有被保險人的同盟者之稱！二者具體的區(qū)別有以下四點：1、代表的利益不同。保險經(jīng)紀人接受客戶委托，代表的是客戶的利益；而保險代理人為保險公司代理業(yè)務(wù)，代表的是保險公司的利益。2、提供的服務(wù)不同。保險經(jīng)紀人為客戶提供風(fēng)險管理、保險安排、協(xié)助索賠與追償?shù)热^程服務(wù)；而保險代理人一般只代理保險公司銷售保險產(chǎn)品、代為收取保險費。3、服務(wù)的對象不同。保險經(jīng)紀人的主要客戶主要是收入相對穩(wěn)定的中高端消費人群及大中型企業(yè)和項目，保險代理人的客戶主要是個人。4、法律上承擔的責任不同?？蛻襞c保險經(jīng)紀人是委托與受托關(guān)系，如果因為保險經(jīng)紀人的過錯造成客戶的損失，保險經(jīng)紀人對客戶承擔相應(yīng)的經(jīng)濟賠償責任。而保險代理人與保險公司是代理被代理關(guān)系，被代理保險公司僅對保險代理人在授權(quán)范圍內(nèi)的行為后果負責。

#保險經(jīng)紀人 #保險代理

2024-12-02 17:53:05

行業(yè)資訊 E行銷勢在必行 保險銷售渠道改革大勢所趨

摘要：壽險蘇州分公司順利完成“e行銷”項目第一階段工作。新項目試點推廣進展較為順利，太平洋壽險昆山支公司502名營銷員中，約200名營銷員（占40%）參與了試點工作，分享到信息化新平臺帶來的便捷高效。目前，蘇州分公司正廣泛收集建議，使“e行銷”項目的創(chuàng)新舉措，在運作流程上做到日臻優(yōu)化。據(jù)悉，該項目4月份將在各業(yè)務(wù)單位全面推廣。創(chuàng)建基層行銷支持系統(tǒng)，是太平洋壽險總公司進一步聚焦營銷，構(gòu)造“數(shù)字化太保”的新舉措。蘇州分公司專門成立了公司總經(jīng)理、分管總經(jīng)理為正副組長，6個部門、單位經(jīng)理參加的專項領(lǐng)導(dǎo)小組，擬出試點實施計劃。行銷支持系統(tǒng)的主要內(nèi)容是，營銷員通過上互聯(lián)網(wǎng)專設(shè)網(wǎng)站，可及時查到個人業(yè)績、考核、傭金、排名、晉升、榮譽、客戶群、在線培訓(xùn)等即時信息；可查閱單位行銷工具發(fā)布、動態(tài)新聞、業(yè)務(wù)進度、培訓(xùn)課程信息、業(yè)務(wù)推動政策；還可制作個人網(wǎng)頁等。這一特色項目，極大方便了保險代理人不分時間地點，進行查詢和交流信息，被譽為一線員工展業(yè)新“拐杖”。數(shù)據(jù)顯示，截至2010年上半年，全國共有保險專業(yè)中介機構(gòu)2538家，其中保險代理公司1856家，保險經(jīng)紀公司381家，保險公估公司301家，但由保險經(jīng)紀公司和保險代理公司貢獻的保費僅占4%。經(jīng)采訪多家公司壽險營銷員，記者獲悉，雖然各家公司營銷員傭金的提取比例并不相同，但通常的做法基本雷同：新入司的營銷員只有責任底薪，即傭金收入全憑業(yè)績說話，不會明確具體的職級和福利待遇，這也是導(dǎo)致新人脫落率居高不下的重要原因；一度呼聲甚高的“員工制”，即要求對新老營銷員一視同仁，明確不同的職級和薪酬待遇。“但是，該政策涉及302萬人，如果保險公司為每人每月多支出1000元，整個行業(yè)年成本多支出362億元，以中國人壽、中國平安和中國太保為例，三家公司要多支出88億元、49億元和30億元。”廣發(fā)證券保險業(yè)分析師曹恒乾認為，這項改革必然受到所有保險公司的一致反對和抵制。“事實上，現(xiàn)有的模式能夠在最大限度上拉動銷售業(yè)績的增長，一旦成為公司的合同制員工，擁有基本收入，營銷員未必有那么大的動力去做個險銷售。”某壽險公司負責人對記者稱，“不掙錢”和“少掙錢”的動力是完全不同的，這也是個險營銷機制內(nèi)生的生命力所在。該負責人坦言，成本支出是其次考慮的因素，在現(xiàn)有階段，國內(nèi)個險營銷多依賴于“人海戰(zhàn)術(shù)”，如果不論營銷員“出不出活”都得支付薪金，對公司而言意味著巨大的成本支出。一種觀點認為，依據(jù)監(jiān)管部門的改革計劃，營銷員體制改革勢必會在未來一段時期造成保險公司營銷員的入司門檻提高，相應(yīng)則出現(xiàn)人力的減少。“如果真的要推行改革措施，那么也會給保險公司一個過渡期，而保險公司會在過渡期內(nèi)對營銷員進行篩選，留下有業(yè)績支撐的人員。”曹恒乾如是認為。“新渠道”引發(fā)爭議不可否認，營銷員增員或許尚未出現(xiàn)“拐點”，但勞動力成本上升的事實，會在跨行業(yè)的橫向比較中間接影響到個險營銷團隊的穩(wěn)定性和高脫落率，業(yè)內(nèi)普遍認為，保險公司一方面需要加強培訓(xùn)，提高營銷員人均產(chǎn)能及傭金收入，同時還需要大力拓展其他渠道，如銀保、電話銷售、保險經(jīng)代等渠道。根據(jù)監(jiān)管部門10月出臺的“一攬子”改革措施，營銷員管理體制改革的內(nèi)容，還包括營銷模式的創(chuàng)新：鼓勵保險公司加強與保險中介機構(gòu)合作，建立起穩(wěn)定的專屬代理關(guān)系和銷售服務(wù)外包模式；鼓勵保險公司投資設(shè)立專屬保險代理機構(gòu)或者保險銷售公司；鼓勵包括外資在內(nèi)的各類資本投資設(shè)立大型保險代理公司和保險銷售公司。“但目前客戶認知的是公司品牌，由于社會誠信體系尚未建立，保險經(jīng)紀公司和代理公司拓展業(yè)務(wù)相對艱難。”國信證券分析師邵子欽如是認為。“并且，代理人隊伍的獨立性尚待培育。”邵子欽認為，在單一代理制下，代理人非常依賴于保險公司在招聘、培訓(xùn)、品牌宣傳、中后臺等環(huán)節(jié)的全面支持，如果脫離保險公司自立門戶，在現(xiàn)階段存在一定的難度，也很難具有談判能力。“如若保險公司投資設(shè)立專屬的保險代理機構(gòu)或保險銷售公司，的確增強了獨立性，但并不會對保險公司盈利產(chǎn)生實質(zhì)性的影響。”邵子欽稱。盡管如此，渠道改革仍然是大勢所趨，理由在于：在誠信的前提下，保險代理機構(gòu)更具有中立性，并代表客戶利益；代理人渠道的金字塔結(jié)構(gòu)決定，與其他渠道相比，成本偏高；可以預(yù)見的是，保險行業(yè)正在步入E行銷時代，不僅有中介機構(gòu)的競爭，更有銀保、電話銷售、網(wǎng)絡(luò)銷售渠道的競爭，具有渠道創(chuàng)新能力的保險公司將會脫穎而出，有望在未來行業(yè)的高成長階段獲得更大的市場份額。

#中國平安E行銷 #保險經(jīng)紀公司 #保險代理人

2024-12-02 17:53:05

實事資訊 保險經(jīng)紀公司推動保險創(chuàng)新潛力受期待

摘要：相信很多消費者購買保險的時候都會選擇保險經(jīng)紀公司。保險經(jīng)紀公司則會針對客戶的特定需求，運用自身的專業(yè)優(yōu)勢，為客戶提供專業(yè)的保險計劃和風(fēng)險管理方案。保險經(jīng)紀公司是推動保險創(chuàng)新的重要力量。在同客戶簽訂委托協(xié)議后，由保險經(jīng)紀公司組織市場詢價或招投標，選擇綜合承保條件最優(yōu)越的保險公司作為承保公司。在與保險公司的談判中維護客戶的利益，爭取對客戶的最大優(yōu)惠。此外，保險經(jīng)紀人還協(xié)助客戶制定保險以外的全面的風(fēng)險管理計劃。風(fēng)險管理具有很強的專業(yè)性，保險經(jīng)紀公司是國內(nèi)外保險市場所公認的專業(yè)的風(fēng)險管理顧問。作為一種市朝的制度安排，保險經(jīng)紀公司從來都是保險市場上平衡保險公司和保險消費者之間利益的重要力量，而且能夠有效深化保險市場功能和提升保險市場效率。盡管我國保險經(jīng)紀公司進入保險市場時間較短，但是業(yè)務(wù)發(fā)展速度卻十分“搶眼”。據(jù)保監(jiān)會統(tǒng)計，截至2012年二季度末，全國共有保險經(jīng)紀機構(gòu)420家，僅2012年上半年，全國保險經(jīng)紀機構(gòu)就實現(xiàn)保費收入186.78億元。“我國的保險經(jīng)紀公司在不斷壯大自身的同時，也積極促進保險創(chuàng)新，主動服務(wù)經(jīng)濟社會發(fā)展，在管理特殊風(fēng)險、完善社會管理、‘三農(nóng)’保障、防災(zāi)減災(zāi)體系等方面發(fā)揮了積極作用。”據(jù)保監(jiān)會有關(guān)負責人介紹，在北京奧運場館、“南水北調(diào)”、“秦山核電”、“京滬高鐵”、“港珠澳大橋”等許多國家重點工程建設(shè)中都能看到保險經(jīng)紀公司的身影。值得關(guān)注的是，保險經(jīng)紀公司之所以能夠在這些國家重點工程“頻頻現(xiàn)身”，與其在產(chǎn)品和機制創(chuàng)新方面的突出優(yōu)勢密不可分。據(jù)了解，有的保險經(jīng)紀公司通過積極與國家相關(guān)部委、各?。▍^(qū)、直轄市）相關(guān)部門協(xié)調(diào)聯(lián)系，開發(fā)推廣了旅行社責任保險、醫(yī)療責任保險、校（園）方責任保險，創(chuàng)新了這些保險領(lǐng)域糾紛處理機制；有的保險經(jīng)紀公司開發(fā)設(shè)計的果樹、農(nóng)作物、養(yǎng)雞互助保險，探索了具有中國特色的農(nóng)業(yè)互助保險模式；有的保險經(jīng)紀公司開發(fā)設(shè)計的橡膠樹風(fēng)災(zāi)保險和固定資產(chǎn)統(tǒng)保項目，保障范圍廣、規(guī)模大，得到了地方政府和客戶的高度肯定。“經(jīng)過30多年的改革開放，我國經(jīng)濟持續(xù)高速增長，綜合國力不斷增強，潛在的保險市場十分廣闊。但如何將廣闊市場潛力轉(zhuǎn)化為現(xiàn)實的行業(yè)發(fā)展，是擺在我們面前的現(xiàn)實問題。許多潛在的保險需求，通過保險經(jīng)紀公司的把握設(shè)計，可以成為適銷對路的保險產(chǎn)品。國外經(jīng)驗表明，保險產(chǎn)品越豐富，保險消費者選擇的范圍就越大，潛在的保險需求就越可能得到有效釋放，保險市場的活力也就越大。因此從這個角度來說，保險經(jīng)紀公司還有利于增強保險市場的活力。經(jīng)過十幾年的發(fā)展，我國保險經(jīng)紀公司實力穩(wěn)步增強，在保險產(chǎn)品開發(fā)中積累了大量的經(jīng)驗，形成了比較成熟的體系架構(gòu)，也培養(yǎng)了一批高素質(zhì)的專業(yè)人才隊伍。然而隨著保險經(jīng)紀公司的快速成長，有關(guān)保險產(chǎn)品知識產(chǎn)權(quán)保護、保險創(chuàng)新勞動成果的確權(quán)等問題也開始出現(xiàn)。針對這類問題，保監(jiān)會在《意見》中稱，要尊重和體現(xiàn)保險經(jīng)紀公司推動保險創(chuàng)新的勞動成果。鼓勵采取多種靈活方式，展示保險經(jīng)紀公司在設(shè)計保險條款、開發(fā)保險產(chǎn)品等方面所作出的貢獻，充分保護他們參與保險創(chuàng)新的積極性。保險公司使用保險經(jīng)紀公司單獨開發(fā)或者聯(lián)合開發(fā)的保險條款、保險產(chǎn)品的，保險公司應(yīng)當在向監(jiān)管部門報備產(chǎn)品時予以闡明，可以在保單上進行專門說明或者明確標示。特別是保險經(jīng)紀公司提出合理要求的，保險公司應(yīng)當尊重保險經(jīng)紀公司的意愿。選擇保險經(jīng)紀公司小竅門保險經(jīng)紀人平均理財水平高于代理人，他們可以提供多個公司產(chǎn)品給客戶，也可組合各公司優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品為客戶帶來價格優(yōu)惠。但在買保險時，除服務(wù)態(tài)度和價格，還要看這個人背后公司的信譽和實力（財務(wù)狀況和資本運營方式），還要看這個人在公司的地位和他擁有的資源，從而確保自己的支出能得到好的回報。

#保險經(jīng)紀公司 #保險創(chuàng)新 #保險公司

2024-12-02 17:53:05