有保險業(yè)人士昨日透露稱,近日來,由于資金緊張,若干城商行的大額協(xié)議存款利率飆漲至10%左右。為此,一些對風(fēng)險容忍度較高的中小保險公司近日通過贖回可轉(zhuǎn)債、貨幣型基金、債券型基金,轉(zhuǎn)投大額協(xié)議存款,借機狠賺一筆。
部分銀行鬧起錢荒,這給手握余錢的部分保險公司多了一次發(fā)“橫財”的機會。
“為了規(guī)避短期風(fēng)險,我們確實出手了一些可轉(zhuǎn)債。”一家中小保險公司人士向上證報記者直言不諱,眼下贖回的資金很緊俏。
他告訴記者,部分贖回的資金被放到了銀行里,因為有個別銀行給出了較為誘人的收益率——年化收益率能到10%。“不過,由于來借錢的都是城商行,出于風(fēng)險的考慮,我們借出去的數(shù)額有限,一般在兩三千萬左右,借款期也鎖定在1個月以內(nèi)。”
飆升至10%的大額協(xié)議存款利率,究竟是銀行鬧錢荒下的個別現(xiàn)象,還是行業(yè)概貌?“若有這樣發(fā)橫財?shù)臋C會,我們早就參與了。” 談及大額協(xié)議存款利率飆漲,一家大型保險機構(gòu)投資部人士直呼:沒有聽說。“這可能只是部分城商行錢荒下開出的‘超值優(yōu)惠價’。我們只和大銀行有資金合作,沒聽說大銀行的協(xié)議存款出現(xiàn)什么大的變化。”
另一家保險資產(chǎn)管理公司人士告訴記者,目前大銀行和股份制銀行的大額協(xié)議存款利率沒有發(fā)生明顯變化,二季度以來一直維持在5.2%至6%。
“我們根據(jù)對市場的預(yù)判進行了適當(dāng)調(diào)整。”一家保險公司投資部人士告訴記者,“錢荒可能會在一定程度上制約后市行情,由于可轉(zhuǎn)債與股市唇齒相依,我們近日以來拋售了部分可轉(zhuǎn)債。”
受訪的多位保險機構(gòu)投資部人士透露說,至于其他債券品種,目前并無明顯的大幅拋售跡象。不過他們坦言,會靜觀后市表現(xiàn),整體來看,下半年債券市場機會或有限。
他們認為,流動性緊張對債市影響很大,根據(jù)年初制定的M2目標來看,下半年資金面很可能出現(xiàn)比上半年更緊局面。下半年可能還存在通脹上行的壓力,債券市場短期可能不會有太大機會。
另外,經(jīng)濟結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型或不利于信用等級較低的信用債和公司企業(yè)債。“經(jīng)濟結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型意味著政府下決心去產(chǎn)能,因此傳統(tǒng)行業(yè)積累的風(fēng)險在增加,隨著轉(zhuǎn)型的加快,原有落后行業(yè)發(fā)行債券違約風(fēng)險在增加。”一位資深保險研究員分析說。
值得一提的是,由于保險資金投資渠道的拓寬,一度被視為險資配置“定海神針”的銀行存款、債券市場,其魅力也正逐漸消退。
“以前是投資渠道有限,沒辦法才把大筆資金投入?yún)f(xié)議存款和債券市場?,F(xiàn)在,公司不少新增資金或到期資金都用來購買債權(quán)計劃、信托計劃等另類投資項目,一般年化收益率也能達到6%至8%,可以滿足保險資金的配置需求。”一家保險公司人士道出了目前的險資配置趨勢。
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