國壽e家是新一代的電子投保系統(tǒng)，與傳統(tǒng)投保相比，電子投保優(yōu)勢非常明顯，僅僅用了20分鐘的時(shí)間，就完成了計(jì)劃書制作演示、保單錄入、信息上傳、核保通過、實(shí)時(shí)保費(fèi)代扣全部投保流程。并且可以對客戶信息進(jìn)行記錄保存。

登錄進(jìn)入國壽e家可以看到共順序設(shè)計(jì)有八個(gè)模塊：公司介紹、需求分析、產(chǎn)品介紹、方案設(shè)計(jì)、電子投保、售后咨詢、增員介紹、資料整理。

這八大模塊的內(nèi)容及使用

模塊一：公司介紹

包含 關(guān)于中國人壽、客戶與服務(wù)、戰(zhàn)略合作、公司榮耀 4個(gè)小模塊，從中可以看到總裁致辭，介紹公司的經(jīng)營理念，客戶服務(wù)渠道，公司的合作伙伴，還有公司自2003年以來獲得的各項(xiàng)榮譽(yù)。讓客戶更加深入的了解公司，相信公司的強(qiáng)勁實(shí)力。

模塊二：財(cái)務(wù)需求分析

包含 財(cái)務(wù)需求分析、理財(cái)計(jì)劃維護(hù)、理財(cái)計(jì)算器 3個(gè)小模塊，分別說明一下。

1，財(cái)務(wù)需求分析：先在客戶信息中輸入客戶的基本信息，如果保護(hù)有準(zhǔn)客戶資料，可以直接導(dǎo)入。之后可以選擇財(cái)務(wù)分析，讓可以充分認(rèn)識到自己的經(jīng)濟(jì)狀況，同時(shí)也可以推斷出客戶購買保險(xiǎn)的能力。也可以選擇需求分析，幫助客戶確立保險(xiǎn)需要，了解自己的保障缺口，真正做到明明白白買保險(xiǎn)。

2，理財(cái)計(jì)劃維護(hù):這里主要記錄保存了曾經(jīng)做過的財(cái)務(wù)需求分析，可以再次進(jìn)行分析，篩選分析記錄，對記錄進(jìn)行管理，并且生成分析報(bào)告（電腦需安裝有pdf閱讀器），打印留給客戶或發(fā)送電子版報(bào)告給客戶留存觀看等。

3，理財(cái)計(jì)算器：  具有儲(chǔ)蓄投資、信用貸款、子女教育、退休金 4個(gè)試算，再一次跟客戶進(jìn)行交流互動(dòng)，深入分析客戶目前的經(jīng)濟(jì)情況，建立加深客戶的保險(xiǎn)觀念。

模塊三：公司產(chǎn)品

包含 個(gè)人保險(xiǎn)、團(tuán)體保險(xiǎn)、機(jī)構(gòu)代理保險(xiǎn) 3個(gè)小模塊，其中機(jī)構(gòu)代理保險(xiǎn)也就是我們說的銀行保險(xiǎn)。在險(xiǎn)種框中輸入想查詢想了解的險(xiǎn)種，查看其險(xiǎn)種特色、條款、費(fèi)率、核保規(guī)則等內(nèi)容。

模塊四：計(jì)劃書設(shè)計(jì)

包含 利益演示、新增計(jì)劃書、維護(hù)計(jì)劃書 3個(gè)小模塊，分別說明。

1，利益演示：相當(dāng)于簡版的在線計(jì)劃書，只需要填寫客戶年齡、性別，險(xiǎn)種的基本內(nèi)容，如交費(fèi)期間，保費(fèi)等，即可將大致收益給客戶做一個(gè)演示。選擇保額選保費(fèi)，只能填寫保額多少，保費(fèi)自動(dòng)生成。選擇保費(fèi)算保額，則填寫保費(fèi)，保額自動(dòng)生成。特別說明一下，選擇了險(xiǎn)種之后還需要點(diǎn)擊新增險(xiǎn)種，方能進(jìn)行演示。

2，新增計(jì)劃書：跟利益演示的區(qū)別在于新增的計(jì)劃書需要錄入投保人跟被保險(xiǎn)人信息，如準(zhǔn)客戶管理中存有客戶資料，也可直接導(dǎo)入。必須增加被保險(xiǎn)人后，方能進(jìn)行下一步設(shè)計(jì)險(xiǎn)種跟利益演示。并且這新增的計(jì)劃書，可以進(jìn)行打印設(shè)置，選擇計(jì)劃書的模板、話術(shù)、心語、封面等，點(diǎn)擊生成計(jì)劃書即可自動(dòng)生成pdf格式計(jì)劃書，可打印給客戶查閱，也可以直接發(fā)送pdf電子版給客戶觀看。同時(shí)還可以點(diǎn)擊轉(zhuǎn)為電子保單，支持直接按照這設(shè)計(jì)好的計(jì)劃書生成電子投保單。

3，維護(hù)計(jì)劃書：主要對新增的計(jì)劃書進(jìn)行管理，輸入客戶信息（如在準(zhǔn)客戶管理中保存有，也可直接導(dǎo)入），便可篩選為該客戶設(shè)計(jì)的計(jì)劃書（前提是曾做過新增計(jì)劃書操作），從而對計(jì)劃書進(jìn)行復(fù)制、修改、刪除或轉(zhuǎn)為電子投保單等操作。