華信保險經(jīng)紀公司的服務(wù)體系和流程

發(fā)布時間:2013-05-24 16:45:34
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華信保險的服務(wù)體系包括:風(fēng)險評估與分析、保險安排、協(xié)助索賠、保險咨詢和其它增值服務(wù)。

華信保險經(jīng)紀有限公司是經(jīng)中國保險監(jiān)督管理委員會批準的全國性專業(yè)保險經(jīng)紀公司,注冊資本金為5000萬元人民幣。華信保險經(jīng)紀有限公司的總部設(shè)在北京,立足首都,輻射全國,為全國各行各業(yè)的客戶提供專業(yè)保險經(jīng)紀服務(wù)及相關(guān)業(yè)務(wù)服務(wù)。

公司成立10年來,秉承“誠信為本,服務(wù)至上”的企業(yè)精神,一直致力于為客戶提供完善的服務(wù)體系,為國內(nèi)外數(shù)百家大型企業(yè)提供專業(yè)保險經(jīng)紀服務(wù)。

風(fēng)險評估與分析

通過專業(yè)方法了解客戶在日常經(jīng)營管理活動中所面對的風(fēng)險,協(xié)助客戶鑒別和衡量自身存在的風(fēng)險,并提出避免、減少、控制、轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險的建議或方案。根據(jù)客戶要求,通過基金提留、借款計劃、自保等風(fēng)險自留方式或商業(yè)保險、合同轉(zhuǎn)嫁等風(fēng)險轉(zhuǎn)移方式,為客戶全面地處理風(fēng)險。

保險安排

根據(jù)客戶的風(fēng)險情況,為客戶制定合理的保險方案,并在得到客戶確認后,進行市場詢價,制作詢價分析報告,確定最終保險方案和保險公司。經(jīng)由客戶書面確認后,協(xié)助客戶辦理投保手續(xù)。

根據(jù)客戶需要,就特殊項目在其指定的保險人之間安排共保合同;為客戶審核保險公司的再保險安排,查詢再保險公司的評級,確??蛻舻谋kU利益得到最穩(wěn)妥的保障。

階段性地回顧客戶的保險計劃,收集客戶的反饋信息,根據(jù)客戶情況的改變,及時進行保單和保障范圍的調(diào)整,避免漏保和超過必要的保險保障。?

在保險期滿時,及時安排續(xù)保。?

協(xié)助索賠

在接到客戶出險通知后,我們將迅速告知客戶應(yīng)收集的相關(guān)資料和證據(jù);協(xié)助進行事故調(diào)查,收集索賠單證,并密切追蹤賠案處理的整個過程;利用專業(yè)知識和技巧,在索賠事務(wù)中為客戶爭取最大利益。?

保險咨詢

在保險期間,如客戶對保險事宜有任何疑問,我們將負責(zé)解釋和提出意見,并建議客戶所應(yīng)采取的必要行動。此外,公司將密切關(guān)注保險市場的變化(如保險條款、國家和地方性法律法規(guī)的改變等),必要時我們會立即告知客戶,并為客戶提供有針對性的風(fēng)險解決方案。?

其它增值服務(wù)?

包括專題討論、風(fēng)險管理資料提供、現(xiàn)場咨詢、防災(zāi)防損交流、安全培訓(xùn)講座、國內(nèi)國外考察學(xué)習(xí)等;關(guān)注客戶風(fēng)險變化,提出相應(yīng)風(fēng)險管理措施;督促保險公司履行其服務(wù)承諾;不斷回顧和評估客戶的風(fēng)險管理效果,提出改進建議;利用資本市場協(xié)助客戶分散風(fēng)險;提供風(fēng)險基金管理;提供投資項目的風(fēng)險評估;協(xié)助開辟項目融資渠道;利用國內(nèi)、國際網(wǎng)絡(luò)提供風(fēng)險管理技術(shù)支持等。

服務(wù)流程

在為客戶提供保險經(jīng)紀服務(wù)的過程中,華信保險經(jīng)紀公司秉承專業(yè)化、正規(guī)化的原則,依照國際慣例,建立了一整套完整、合理、嚴密的經(jīng)紀服務(wù)流程,在提高工作效率的同時,重點保證了保險經(jīng)紀服務(wù)的專業(yè)精神,最大程度地保障客戶的利益,反映客戶對于風(fēng)險管理的個性化需求,體現(xiàn)客戶對風(fēng)險管理過程的決策權(quán)。

第一步 接受客戶委托

在雙方互相了解,友好協(xié)商的基礎(chǔ)上,客戶聘請華信保險經(jīng)紀公司為保險經(jīng)紀人,并簽署書面授權(quán)委托文件。

第二步 進行風(fēng)險查勘、評估、分析

在客戶的大力協(xié)助下,收集客戶相關(guān)資料,包括企業(yè)基本情況、財產(chǎn)設(shè)備狀況、保險現(xiàn)狀等;
收集保險市場資料包括當(dāng)?shù)刂饕kU公司的費率水平、承保能力、償付能力、服務(wù)水平等;
應(yīng)客戶要求針對客戶具體情況進行風(fēng)險查勘,風(fēng)險識別,風(fēng)險與保險險種分析等。

第三步 制定風(fēng)險管理報告及保險方案

針對客戶具體風(fēng)險狀況,以及客戶管理層對于風(fēng)險的具體承受能力的決策、對于風(fēng)險管理的個性化需求等,經(jīng)過與客戶的交流溝通,我們將向客戶提交風(fēng)險管理報告及初步的“量身定制“的保險方案,包括主要險種、附加險種、特別約定、免賠額等重要信息。

第四步 進行詢價或招標在取得客戶書面授權(quán)后,依據(jù)客戶確認的保險方案制作詢價單;按照客戶授權(quán)認可的方式,在限定的時期內(nèi),在保險市場上進行競爭性詢價或招標。

第五步 確定保險方案及承保公司

  • 在詢價過程中,與保險公司協(xié)商談判,并對保險方案進行適當(dāng)調(diào)整;
  • 根據(jù)詢價結(jié)果,向客戶提交詢價分析報告,初步確定保險公司及最終保險方案。如果采用共保的方式,確定共保的公司及份額;
  • 在向客戶詳細匯報詢價結(jié)果后,請客戶最后書面確定保險公司及份額;

項目需要安排分保的,我們將協(xié)助在國內(nèi)國際市場上進行分保。由保險公司負責(zé)安排分保的,我們將嚴把再保險公司的評級及償付能力關(guān)口,確保接受分保的再保險公司信譽卓著,有足夠的償付能力。

第六步 完成投保手續(xù)

  • 我們將協(xié)助客戶履行投保手續(xù),安排保險公司出具保險單;
  • 將審核無誤的保險單,連同制作的保單摘要、索賠程序、保險期內(nèi)華信公司服務(wù)計劃送交客戶;
  • 安排客戶按保險單要求支付保險費。

第七步 開展后續(xù)保險期內(nèi)服務(wù)

  • 華信保險經(jīng)紀公司將負責(zé)保險期內(nèi)客戶日常咨詢服務(wù);
  • 一旦出現(xiàn)可能屬于保險責(zé)任范圍內(nèi)的事故,我們將協(xié)助客戶收集索賠材料,協(xié)助辦理索賠事宜;
  • 定期與客戶回顧保險及風(fēng)險管理計劃執(zhí)行情況,并提出改進意見;
  • 定期為客戶提供防災(zāi)防損服務(wù);
  • 為客戶建立和積累風(fēng)險管理數(shù)據(jù);
  • 保險期末,為客戶進行風(fēng)險評估并出具風(fēng)險評估報告,為下年度續(xù)保提供參考建議并按照客戶決策進行續(xù)保。

第八步 資料歸檔

華信保險經(jīng)紀公司將為每一位客戶建立詳細的客戶風(fēng)險管理及賠案方面的檔案資料庫,以備客戶隨時查詢。

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