基金是什么 購(gòu)買(mǎi)基金需要注意什么

發(fā)布時(shí)間:2023-12-11

說(shuō)起基金,相信應(yīng)該很多人都不會(huì)陌生,從早期理財(cái)融入到我們的生活中,基金就是作為重要的一份子在理財(cái)中扮演著重要的角色,那么基金是什么,購(gòu)買(mǎi)基金中有哪些是需要我們注意的呢,開(kāi)心保專業(yè)理財(cái)編輯為大家總結(jié)了以上最常見(jiàn)的問(wèn)題答案,讓我們一起來(lái)看下。

基金是什么:

基金有廣義和狹義之分,從廣義上說(shuō),基金是指為了某種目的而設(shè)立的具有一定數(shù)量的資金。信托投資基金、公積金、保險(xiǎn)基金、退休基金,各種基金會(huì)的基金。人們平常所說(shuō)的基金主要是指證券投資基金證券投資的分析方法主要有如下三種:基本分析法,技術(shù)分析法、演化分析法,其中基本分析主要應(yīng)用于投資標(biāo)的物的價(jià)值判斷和選擇上,技術(shù)分析和演化分析則主要應(yīng)用于具體投資操作的時(shí)間和空間判斷上,作為提高證券投資分析有效性和可靠性的重要補(bǔ)充

將這種合伙投資的模式擴(kuò)大100倍、1000倍,就是基金。

這種民間私下合伙投資的活動(dòng)如果在出資人建立了完備的契約合同,就是私募基金(在我國(guó)還未得到國(guó)家金融行業(yè)監(jiān)管有關(guān)法規(guī)的認(rèn)可)

如果這種合伙投資的活動(dòng)經(jīng)過(guò)國(guó)家證券行業(yè)管理部門(mén)(中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì))的審批,允許這項(xiàng)活動(dòng)的牽頭操作人向社會(huì)公開(kāi)募集吸收投資者加入合伙出資,這就是發(fā)行公募基金,也就是大家常見(jiàn)的基金。

基金不僅可以投資證券,也可以投資企業(yè)和項(xiàng)目?;鸸芾砉就ㄟ^(guò)發(fā)行基金單位,集中投資者的資金,由基金托管人(即具有資格的銀行)托管,由基金管理人管理和運(yùn)用資金,從事股票、債券等金融工具投資,然后共擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)、分享收益。

了解了基金是什么之后,我們所要關(guān)心的購(gòu)買(mǎi)基金注意事項(xiàng)的問(wèn)題就需要大家的注意了。

個(gè)人投資者辦理開(kāi)戶手續(xù)需要準(zhǔn)備什么資料?(1)本人法定身份證件原件 (2)填妥的《基金賬戶業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》。開(kāi)戶申請(qǐng)人可以在提交申請(qǐng)后的下一個(gè)工作日得到開(kāi)戶確認(rèn)結(jié)果。

開(kāi)放式基金申購(gòu)和贖回的原則是什么? (1) “未知價(jià)”原則,即申購(gòu)、贖回價(jià)格以申請(qǐng)當(dāng)日的基金單位資產(chǎn)凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算; (2) “金額申購(gòu)、份額贖回”原則,即申購(gòu)以金額申請(qǐng),贖回以份額申請(qǐng); (3) 在限制申購(gòu)的情況下,申購(gòu)費(fèi)用按單筆申購(gòu)申請(qǐng)金額對(duì)應(yīng)的費(fèi)率乘以單筆確認(rèn)的申購(gòu)金額計(jì)算; (4) 當(dāng)日的申購(gòu)和贖回申請(qǐng)可以在當(dāng)日15:00以前撤銷;

如何計(jì)算開(kāi)放式基金的申購(gòu)費(fèi)用及申購(gòu)份額? 申購(gòu)開(kāi)放式基金采用未知價(jià)法,即基金單位交易價(jià)格是在行為發(fā)生時(shí)尚未確知(但當(dāng)日收市后即可計(jì)算并于下一交易日公告)的單位基金資產(chǎn)凈值。申購(gòu)開(kāi)放式基金單位數(shù)量份額的計(jì)算方法如下: 申購(gòu)費(fèi)用=申購(gòu)金額×申購(gòu)費(fèi)率    凈申購(gòu)金額 = 申購(gòu)金額-申購(gòu)費(fèi)用    申購(gòu)份額 = 凈申購(gòu)金額/申購(gòu)當(dāng)日基金單位資產(chǎn)凈值

如何計(jì)算開(kāi)放式基金的贖回費(fèi)用及贖回金額? 贖回開(kāi)放式基金采用未知價(jià)法,即基金單位交易價(jià)格取決于贖回行為發(fā)生時(shí)尚未確知(但當(dāng)日收市后即可計(jì)算并于下一交易日公告)的單位基金資產(chǎn)凈值。贖回費(fèi)用 = 贖回日基金單位資產(chǎn)凈值×贖回份額×贖回費(fèi)率      贖回金額 = 贖回日基金單位資產(chǎn)凈值×贖回份額 – 贖回費(fèi)     贖回費(fèi)和贖回金額經(jīng)四舍五入后保留小數(shù)點(diǎn)后兩位。

開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)和申購(gòu)有什么區(qū)別? 投資者在開(kāi)放式基金募集期間、基金尚未成立時(shí)購(gòu)買(mǎi)基金單位的過(guò)程稱為認(rèn)購(gòu)。投資者認(rèn)購(gòu)基金應(yīng)在基金銷售點(diǎn)填寫(xiě)認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)書(shū),交付認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)。注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)辦理有關(guān)手續(xù)并確認(rèn)認(rèn)購(gòu)。 在開(kāi)放式基金成立之后,投資者通過(guò)銷售機(jī)構(gòu)申請(qǐng)向基金管理公司購(gòu)買(mǎi)基金單位的過(guò)程稱為申購(gòu)。

開(kāi)放式基金的面值和認(rèn)購(gòu)價(jià)格是多少? 開(kāi)放式基金的面值一般為人民幣一元;認(rèn)購(gòu)價(jià)格為面值加單位基金份額認(rèn)購(gòu)費(fèi)。

什么時(shí)候可以知道本公司旗下開(kāi)放式基金當(dāng)日的基金單位資產(chǎn)凈值?T日的基金單位資產(chǎn)凈值在當(dāng)天收市后計(jì)算,并在T+1日公告。

對(duì)開(kāi)放式基金的投資者而言,其收益只有從兩個(gè)方面進(jìn)行體現(xiàn)。一是基金分紅,二是凈值增長(zhǎng),即扣除申購(gòu)贖回費(fèi)用之后的凈值凈增長(zhǎng)。一般開(kāi)放式基金一次申購(gòu)與贖回的費(fèi)用合計(jì)約2%(封閉式基金的交易傭金是0.25%,一個(gè)來(lái)回約0.5%),幾乎相當(dāng)于一年期銀行定期存款利息收入。高昂費(fèi)用“侵蝕”紅利。因此,投資開(kāi)放式基金時(shí)應(yīng)有做長(zhǎng)期投資的心理準(zhǔn)備,不可忽視這個(gè)高成本費(fèi)用。當(dāng)然,看費(fèi)用也要看回報(bào)。

基金分紅需扣除手續(xù)費(fèi)嗎?和股票或封閉式基金分紅不同,本基金分紅免收分紅手續(xù)費(fèi)。 除此而外,選擇紅利再投資方式的投資者其紅利所轉(zhuǎn)換的基金份額還免收申購(gòu)費(fèi)用。

不管是新手型還是老手型,在購(gòu)買(mǎi)之前了解基金是什么,了解購(gòu)買(mǎi)基金的注意事項(xiàng),還是非常有必要的。了解了基本的基金是什么,我們才能根據(jù)自身的經(jīng)濟(jì)條件作出合理的理財(cái)選擇。

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